Strategische Investitionsberatung
Unsere Leistungen im Überblick
Persönliche Anlageziele
Wir beginnen mit einer umfassenden Analyse Ihrer persönlichen Ziele, finanziellen Situation und zeitlichen Horizonte. Basierend darauf entwickeln wir eine individuelle Anlagestrategie, die genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
- Detaillierte Bedarfsanalyse
- Definition klarer Anlageziele
- Entwicklung persönlicher Strategien
Optimale Asset Allocation
Die richtige Verteilung Ihres Kapitals auf verschiedene Anlageklassen ist entscheidend für den Anlageerfolg. Wir entwickeln eine optimale Asset-Allokation, die Rendite maximiert und Risiken minimiert.
- Wissenschaftlich fundierte Modelle
- Strategische & taktische Allokation
- Risikoadjustierte Renditeoptimierung
Langfristige Anlageplanung
Erfolgreiche Kapitalanlage erfordert Weitsicht und strategische Planung. Wir entwickeln mit Ihnen langfristige Pläne, die verschiedene Lebensphasen und finanzielle Anforderungen berücksichtigen.
- Lebenszyklusorientierte Planung
- Berücksichtigung aller Lebensaspekte
- Flexible Anpassung an Veränderungen
Unser einzigartiger Ansatz
Ganzheitliche Perspektive
Wir betrachten Ihre Anlagestrategie im Kontext Ihrer gesamten finanziellen Situation. Unsere Beratung berücksichtigt alle relevanten Aspekte:
-
1
Familiäre und berufliche Situation
Aktuelle und zukünftige familiäre Verpflichtungen, berufliche Pläne und persönliche Ziele.
-
2
Vermögens- und Einkommenssituation
Analyse aller Vermögenswerte, Einkommensströme, Verbindlichkeiten und zukünftiger finanzieller Verpflichtungen.
-
3
Steuerliche und rechtliche Aspekte
Berücksichtigung steuerlicher Optimierungsmöglichkeiten, rechtlicher Rahmenbedingungen und länderspezifischer Besonderheiten.
Wissenschaftlich fundierte Methodik
Unsere Strategien basieren auf fundierten wissenschaftlichen Erkenntnissen und modernsten Analysemethoden:
-
1
Quantitative Analyse
Einsatz fortschrittlicher mathematischer Modelle zur Optimierung von Rendite-Risiko-Verhältnissen und Portfoliostrukturierung.
-
2
Behavioral Finance
Berücksichtigung psychologischer Faktoren und Vermeidung typischer Anlegerirrtümer für verbesserte langfristige Ergebnisse.
-
3
Szenarioanalysen & Stresstests
Umfassende Simulationen verschiedener Marktszenarien zur Bewertung der Robustheit und Stabilität der entwickelten Strategien.
Unsere Beratungspakete
Wir bieten verschiedene Beratungspakete an, die auf unterschiedliche Anlagestrategien und Vermögensgrössen zugeschnitten sind. Jedes Paket umfasst individuell angepasste Leistungen und persönliche Betreuung.
Basis-Strategie
Idealer Einstieg für Ihre strategische Anlageplanung
+ CHF 1'200/Jahr für laufende Betreuung
- Persönliches Beratungsgespräch
- Grundlegende Risikoanalyse
- Standardisierte Asset-Allokation
- Schriftliche Anlagestrategie
- Jährliches Review-Gespräch
- Steueroptimierte Strukturierung
- Exklusive Anlagechancen
Premium-Strategie
Umfassende Betreuung für anspruchsvolle Anleger
+ CHF 2'800/Jahr für laufende Betreuung
- Mehrere Beratungsgespräche
- Detaillierte Risikoanalyse
- Individuelle Asset-Allokation
- Umfassende Anlagestrategie
- Halbjährliche Reviews
- Steueroptimierte Strukturierung
- Private Equity Zugang
Elite-Strategie
Exklusive Betreuung für komplexe Vermögensstrukturen
+ CHF 5'000/Jahr für laufende Betreuung
- Unbegrenzte Beratungsgespräche
- Hochkomplexe Risikomodellierung
- Multi-Asset Strategieentwicklung
- Massgeschneiderte Gesamtstrategie
- Quartalsweise Reviews
- Internationale Steueroptimierung
- Exklusive Anlagechancen & PE Zugang
* Alle Preise verstehen sich in Schweizer Franken (CHF) und exklusive MwSt. Die laufende Betreuung umfasst regelmässige Reviews, Anpassungen der Strategie und fortlaufenden Zugang zu unseren Experten. Bei komplexen Vermögensstrukturen oder spezifischen Anforderungen erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles Angebot.
Erfolgsgeschichten unserer Kunden
Unternehmerehepaar in den 50ern
Vermögen: CHF 5 Millionen
Ausgangssituation:
Das Ehepaar hatte den grössten Teil ihres Vermögens in ihrem Unternehmen gebunden und plante den Verkauf innerhalb der nächsten 5 Jahre. Ihr Anlageportfolio war konservativ in Bankprodukte mit niedriger Rendite investiert.
Unsere Strategie:
- Entwicklung einer zweistufigen Anlagestrategie (vor und nach Unternehmensverkauf)
- Diversifikation des bestehenden Portfolios mit fokussiertem Risikomanagement
- Vorbereitung der optimalen Vermögensstruktur für den Verkaufserlös
- Steueroptimierte Nachfolgeplanung
Ergebnis:
Steigerung der jährlichen Rendite des bestehenden Portfolios um 4,3%, erfolgreicher Unternehmensverkauf mit optimaler steuerlicher Strukturierung und Aufbau eines diversifizierten Portfolios mit stabilen Erträgen für den Ruhestand.
Führungskraft in internationaler Position
Vermögen: CHF 2,5 Millionen
Ausgangssituation:
Die Führungskraft hatte ein gut dotiertes Einkommen, aber ein unstrukturiertes Portfolio mit Anlageschwerpunkt in der eigenen Branche. Durch häufige internationale Einsätze bestand eine komplexe steuerliche Situation.
Unsere Strategie:
- Umfassende Restrukturierung des Portfolios zur Risikodiversifikation
- Implementierung einer internationalen Steueroptimierungsstrategie
- Aufbau eines Systems für regelmässige Sparraten aus dem laufenden Einkommen
- Integration von alternativen Anlagen für bessere Risiko-Rendite-Eigenschaften
Ergebnis:
Reduzierung der Portfoliovolatilität um 35% bei gleichzeitiger Steigerung der Rendite, Senkung der Steuerbelastung um 22% durch optimierte internationale Strukturen und Aufbau eines robusten, automatisierten Sparsystems.
Häufige Fragen zur Investitionsberatung
Wie unterscheidet sich Ihre Beratung von der einer Bank?
Im Gegensatz zu Banken sind wir als unabhängige Berater frei von Interessenkonflikten und Verkaufsdruck. Wir verdienen unser Honorar ausschliesslich durch Beratungsleistungen, nicht durch Produktprovisionen. Dies ermöglicht uns, aus dem gesamten Marktangebot die besten Lösungen für unsere Kunden zu finden, statt nur eigene Produkte zu platzieren. Zudem bieten wir einen ganzheitlicheren Ansatz, der über reine Anlageberatung hinausgeht und alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt.
Wie lange dauert die Entwicklung einer Anlagestrategie?
Die Entwicklung einer umfassenden Anlagestrategie dauert in der Regel 2-4 Wochen. Nach dem ersten Gespräch analysieren wir Ihre finanzielle Situation, führen eine detaillierte Risikoanalyse durch und entwerfen anschliessend eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Strategie. Besonders komplexe Vermögensstrukturen oder spezielle Anforderungen können etwas mehr Zeit in Anspruch nehmen. Wir legen grossen Wert auf Gründlichkeit, da die Strategie die Grundlage für Ihren langfristigen Anlageerfolg bildet.
Ab welchem Anlagebetrag ist eine strategische Beratung sinnvoll?
Eine umfassende strategische Beratung ist ab einem Anlagevermögen von etwa CHF 500'000 wirtschaftlich sinnvoll. Bei kleineren Beträgen bieten wir vereinfachte Beratungsmodelle an, die ebenfalls einen klaren Mehrwert schaffen können. Entscheidend ist nicht nur der absolute Betrag, sondern auch die Komplexität Ihrer finanziellen Situation, Ihre langfristigen Ziele und Ihr Bedarf an individueller Betreuung. Wir beraten Sie gerne, welches Modell für Ihre spezifische Situation am besten geeignet ist.
Welche Renditen kann ich mit Ihrer Strategie erwarten?
Die erzielbaren Renditen hängen stark von Ihrem individuellen Risikoprofil, dem Anlagehorizont und der gewählten Strategie ab. Unsere ausgewogenen Anlagestrategien haben in den letzten 5 Jahren durchschnittliche jährliche Renditen zwischen 6% und 12% nach Kosten erzielt. Wichtig ist jedoch zu verstehen, dass historische Renditen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Wir legen Wert auf realistische Erwartungen und zeigen Ihnen verschiedene Szenarien auf, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Wie oft wird meine Anlagestrategie überprüft und angepasst?
Je nach gewähltem Betreuungsmodell führen wir mindestens jährliche, halbjährliche oder quartalsweise Review-Gespräche durch. Dabei analysieren wir die Performance Ihres Portfolios, überprüfen, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren aktuellen Lebensumständen passt, und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor. Unabhängig davon überwachen wir Ihr Portfolio kontinuierlich und reagieren proaktiv auf signifikante Marktveränderungen oder wenn sich Ihre persönliche Situation grundlegend ändert.
Strategische Investitionsberatung in der Schweiz
Die strategische Investitionsberatung bildet das Fundament für langfristigen Anlageerfolg und Vermögenssicherung. In der komplexen Finanzwelt von heute, geprägt durch volatilere Märkte, regulatorische Veränderungen und eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, ist ein durchdachter strategischer Ansatz wichtiger denn je.
Die Schweiz nimmt als globales Zentrum für Vermögensverwaltung eine besondere Stellung ein. Hier vereinen sich Stabilität, Expertise und Diskretion mit einem umfassenden regulatorischen Rahmen, der Investoren Sicherheit bietet. Diese spezifischen Vorteile machen die Schweiz zum idealen Standort für die Entwicklung nachhaltiger und robuster Anlagestrategien.
Im Kern geht es bei der strategischen Investitionsberatung um weit mehr als die reine Produktauswahl. Sie umfasst eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation des Anlegers, seiner langfristigen Ziele, seiner Risikobereitschaft und seiner steuerlichen Umstände. Darauf aufbauend wird eine massgeschneiderte Asset-Allokation entwickelt, die den Grundstein für konstante, risikoadjustierte Renditen legt.
Besonders anspruchsvolle Anleger schätzen dabei den systematischen, evidenzbasierten Ansatz, der emotionale Entscheidungen minimiert und rationale, langfristig orientierte Anlageentscheidungen fördert. Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren ist dabei ein entscheidendes Element, um Risiken zu streuen und optimale Rendite-Risiko-Profile zu erreichen.
Für Schweizer Investoren bietet die strategische Investitionsberatung zudem die Möglichkeit, die spezifischen steuerlichen Vorteile des Landes optimal zu nutzen und gleichzeitig von internationalen Anlagemöglichkeiten zu profitieren. Diese Balance zwischen lokalen Vorteilen und globalen Chancen ist ein entscheidender Erfolgsfaktor im heutigen vernetzten Finanzsystem.
Bereit für eine individuell entwickelte Anlagestrategie?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch und erfahren Sie, wie unsere strategische Investitionsberatung Ihren finanziellen Erfolg nachhaltig steigern kann.